樊蕊科技实时流媒体平台项目入选“爱分析行2022数字化创新实践案例”

编辑:蓝明影  来源:  2022-09-23 10:50:06

导读很多朋友还不知道樊蕊科技实时流媒体平台项目入选“2022爱分析银行数字化创新实践案例”。今天小全就为你解答一下。近日,“2022爱分析银行...

很多朋友还不知道樊蕊科技实时流媒体平台项目入选“2022爱分析银行数字化创新实践案例”。今天小全就为你解答一下。

近日,“2022爱分析银行数字化创新实践案例”评选结果揭晓。通过实时流平台,全面提升廊坊银行数字化支撑能力,实现实时客户营销、风险控制、反欺诈和运营管理服务。作为实时流媒体平台解决方案的提供商,樊蕊科技成功入选。

据悉,专家组围绕实践领导力、案例创新性、应用成熟度和价值创造四个维度评选出候选实践案例。经过申请、初评、研究、终评等多轮角逐,最终评选出26个具有参考价值的创新案例。

银行业正在经历全面数字化的关键时期。互联网金融科技公司的兴起,极大地改变了客户的金融行为和偏好。银行业普遍同质化的金融产品和传统营销渠道难以满足客户日益敏捷化、定制化、在线化、多元化的金融需求。通过全面数字化转型,对客户群体进行精细化管理,有针对性地提升客户体验,是银行业寻求新的增长引擎和体现银行经营管理能力差异化的试金石的必然选择。

廊坊银行:客户服务数智化进行时

廊坊银行成立于2000年。在22年稳健发展的历程中,廊坊银行资产增至2719亿元,在世界500强银行中排名第358位,在中国百强银行中排名第75位,在河北省排名前三。

在数字化时代,廊坊银行致力于客户服务创新,为客户提供全方位的实时金融服务。然而,在数字化转型过程中,廊坊银行面临银行业的共同痛点:一是数据和科技能力建设面临严峻挑战,亟待完善数据治理体系,提升数据应用能力;二是复合型人才匮乏,难以打造一支具备业务需求分析、大数据分析、系统架构、编码和运维能力的团队。

解决方案:实时流式平台

根据廊坊银行的现状和需求,樊蕊科技通过搭建统一的实时流平台,为全行业务系统提供实时运营决策、实时风控、反欺诈、实时智能营销决策支持。

实时流平台提供端到端的业务支持能力,包括实时业务数据收集、科学计算、任务管理和数据共享服务。平台具备大数据生态整合能力,支持当前主流的关系数据库、大数据存储、规则和模型分析以及数据共享服务技术。它具有以下特点:

实时数据采集

银行系统很多,都有很高的性能、安全性和稳定性要求。廊坊银行要求实时数据采集不能影响业务系统的正常运行。为防止过度占用业务系统的数据库服务器资源,禁止使用数据库查询方式进行数据采集和同步。因此,实时流平台采用基于日志的CDC(变更数据捕获)技术进行数据采集,采用分布式高可用性部署模式,保证业务数据的不间断采集,将数据同步效率控制在秒级。

可视化开发运维

大数据有许多底层组件,并且相关性很复杂。系统提供可视化的配置和开发页面,屏蔽底层技术的复杂性,降低后续开发和管理的成本。可视化开发功能包括任务资源配置、调度配置、数据源配置、目标数据配置、缓存配置、操作员配置和开发、动态脚本配置和开发、调试器等功能。

数据集成

平台的大数据生态支撑能力,支持行内现有业务系统数据库与大数据存储采集的同步,在

实时流计算平台通过实时同步多个渠道的数据,洞察用户行为,匹配用户画像和推荐模型,为营销系统提供实时的数据决策结果,快速、准确、全面地支持银行零售业务的发展;通过平台用户行为、用户信息和规则引擎的结合,进行实时智能决策,在风险可控的前提下实现秒批放款,提升用户在信用卡申请和放款过程中的客户体验和放款效率。同时可以实时监控用户的异常交易,识别反洗钱身份,并对监控结果进行实时报警。

数据共享服务

此次,实时流平台将帮助廊坊银行在以下四个方面提升能力:

全行业务支撑能力

平台通过多渠道客户系统数据的实时采集、分析和决策,丰富客户在互联网渠道的业务内容,提高工作效率,提升客户体验,促使银行客户向互联网终端转变,有效激活现有客户;通过对客户行为的分析,不断优化和完善金融产品的营销策略;通过实时推荐和精准推荐,提高银行产品的营销转化能力。

应用效果:四大能力显著提升

在实时风险控制方面,该平台整合了银行的手机银行、网上银行、柜台、信贷、风控、反欺诈系统,对银行的交易进行24小时监控,及时监控客户的各项数据指标,并在风险出现时进行实时预警。对于高风险的金融交易,平台会根据配置规则发出交易拒绝通知,或者进行人工验证,这将有效构建银行的数字化安全监管能力体系,提高银行的风险控制能力。

客户服务能力提升

在运营管理方面,实时流计算平台完善贷前、贷中、贷后全流程管理模块,让网贷业务更高效、管理更精细;同时,依托大数据进行运营分析,可以快速调整业务运营风险,改变决策策略。

风险控制能力提升

该平台从数据集成开发、科学计算开发、数据共享服务开发提供了端到端的可视化开发、运维环境和低代码配置模式。银行技术人员无需学习底层代码,大大提高了银行技术系统的开发效率。

3.运营管理能力提升

4.科技研发效率提升

廊坊银行实时流平台是继广发证券实时数据处于中期之后,樊蕊科技探索金融行业诀窍的又一次成功实践。同时,该项目入选“2022爱分析银行数字化创新实践案例”,也意味着樊蕊科技赋能金融行业的能力得到了业界和专业机构的认可。

未来,樊蕊科技将继续深耕金融行业,为客户提供多元化的产品和技术服务,满足更多金融级数字化服务的需求,不断沉淀高质量的实践案例,供行业参考。

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